投資話を持ちかけてきた相手、信用して大丈夫？｜探偵に依頼する詐欺調査の方法と流れ

手口 01

SNS・マッチングアプリ経由

FacebookやInstagramの広告に著名人の顔写真を無断使用し、投資グループへ誘導するケースが急増しています。また、マッチングアプリで知り合い、数週間から数ヶ月かけて親密な関係を築いた後に投資話を持ちかけるロマンス詐欺型も多く見られます。相手のプロフィール・顔写真・経歴は全て架空のものであるケースがほとんどです。警察庁の発表によると、SNS型投資・ロマンス詐欺の被害額は令和6年に1,271億円を超え、前年比で約2.8倍に急増しています。1件あたりの被害額も高額になる傾向があり、1,000万円以上の被害も珍しくありません。

手口 02

セミナー・勉強会経由

「資産形成セミナー」「副業・投資勉強会」などの名目で集客し、参加者に投資商品を勧誘するケースです。講師が実績や経歴を誇示し、信頼感を演出します。セミナー後に個別相談という形で勧誘に移行するパターンが一般的で、その場の雰囲気や他の参加者の存在が判断を鈍らせることがあります。オンラインセミナーでも同様の手口が増えています。

手口 03

知人・家族・職場からの紹介

「友人に勧められた」「先輩が儲かっていると言っていた」という形で始まるケースです。信頼関係のある人物からの紹介であるため、詐欺だという疑いを持ちにくいのが特徴です。紹介者自身が被害者であり、気づかずに周囲に広めているケースも少なくありません。ネットワークビジネスやマルチ商法と投資が組み合わさった形態も見られます。

手口 04

電話勧誘型

見知らぬ相手から突然電話がかかり、「未公開株」「社債」「FX」などへの投資を勧誘するケースです。「今だけの特別案件」「先着順」などの言葉で焦りを生じさせ、冷静な判断をさせないまま契約を急かします。電話番号は名簿業者から購入したものであることが多く、不特定多数に同時進行で勧誘が行われています。

手口 05

不動産・太陽光発電などリアル勧誘型

「家賃保証付きの不動産投資」「太陽光発電の権利を購入すれば毎月収入が入る」などの話で勧誘するケースです。書類や物件の写真が用意されているため実態があるように見えますが、実際には契約後にサポートが途絶えたり、物件が存在しなかったりするケースがあります。高額な初期費用を支払った後に被害が発覚するため、損害額が大きくなりやすい類型です。

共通パターン

共通する手口のパターン

接触経路は異なっていても、詐欺の手口には共通するパターンがあります。最初は少額の利益が実際に出るように見せかけて信用させ、まとまった金額を動かさせる段階で出金できなくなるか、相手と連絡が取れなくなります。出金を求めると「税金」「保証金」「認証料」などの名目で追加送金を求めてくることもあります。「元本保証」「高利回り確約」「特別案件」という言葉は詐欺の典型的なサインです。