取引先の実在確認調査とは

企業詐欺・前払い詐欺の被害を防ぐ

商品やサービスの代金を前払いした後に、取引先が音信不通になるケースがあります。架空の法人を舞台にした詐欺は、特に新規取引の場面で発生しやすく、中小企業・個人事業主が被害を受けるケースが後を絶ちません。

ペーパーカンパニーとの契約リスクを回避する

法人登記は誰でも比較的簡単に行えます。そのため、実態のない「ペーパーカンパニー」が存在します。こうした会社と業務委託契約や仕入れ契約を結んでしまうと、トラブル発生時に責任の所在が曖昧になるほか、代金回収も困難になります。

反社会的勢力との関与を防ぐ

取引先が反社会的勢力（暴力団・総会屋・特殊詐欺グループなど）と関係していた場合、自社も問題に巻き込まれるリスクがあります。融資審査や公的事業への参加においても、反社チェックは年々厳格化しています。

与信管理・融資判断の精度を高める

大口取引・後払い条件・長期契約を結ぶ前には、取引先の財務実態や事業継続性を把握しておくことが重要です。登記情報や決算書の確認だけでなく、実地での事業所確認を加えることで、与信管理の精度が格段に上がります。

法人登記情報の確認

商号・代表者名・本店所在地・設立日・事業目的などを登記簿謄本で確認します。登記情報と実態の一致を確かめることが基本です。

事業所の実地確認

登記上の住所を現地で確認し、看板・表札・実際の業務の有無を調べます。住所がレンタルオフィスの場合でも、実態があるかどうかは現地でしか判断できません。

代表者・担当者の素性確認

代表者の実在性や経歴・過去の企業トラブルの有無などを調べます。複数の会社でトラブルを繰り返している人物が代表を務めているケースも存在します。

電話・Web・SNSの整合性確認

連絡先電話番号の実在性、ウェブサイトの内容、SNSアカウントの活動状況などを照合し、不自然な点がないかを確認します。

反社会的勢力との関係確認

公開情報・データベース・聞き込みなどを通じて、暴力団や特殊詐欺グループとの関係性を調べます。

確実な現地確認ができる

経験豊富な調査員が実際に現地へ赴き、事業実態を目視・写真撮影で記録します。「行ったが確認できなかった」では済まされない、精度の高い現地調査が可能です。

第三者として客観的な証拠を取得できる

探偵が作成する調査報告書は、客観的な事実の記録として法的な場面でも活用できます。取引前のリスク管理だけでなく、トラブル発生後の証拠書類としても役立ちます。

情報漏えいリスクがない

調査対象に知られずに情報収集できるため、交渉中の相手に警戒心を持たれることなく調べられます。

短期間で結果が出る

与信審査や契約締結のタイミングに合わせ、迅速に調査結果を提供することも可能です。